传承洞察 · 行业数据
家族企业是国民经济的重要组成部分，但代际传承仍是巨大挑战，系统性传承规划已成为普遍社会需求。
贡献大量就业与税收，展现强劲市场活力，是国民经济的重要组成部分。
代际传承是巨大挑战，仅少数企业能平稳过渡，凸显传承规划的紧迫性。
从基层历练到决策层，懂得市场与人心，才能有效推动技术与管理创新。
数据来源：建信信托《2024-2025 中国家族财富可持续发展报告》
家族传承洞察
从家办溯源到立场转变，纵横汇以传承方法论 + AI 数字化工具，解决家族传承的普遍性社会需求。
从"家宰"到现代家办
中式家办脱胎于"家宰"，闻名于三国诸葛亮；西式现代家办实现于1882年洛克菲勒家族办公室。
"富不过三代"的根源
魔咒根源不仅在于财富管理，更在于家庭关系维护、价值观传承和事业永续发展。
从"卖方"到"买方"
传统金融以产品为导向；现代家办以家族为核心，着眼系统永续发展，提供定制化传承方案。
方法论 + AI 工具
用家族传承的顶尖方法体系，依托 AI 化的数字化工具，做家族"精神的接力，基业的延续"引领者。
家风 · 家业 · 家产 三位一体
三者并非孤立存在，而是相互依存、相互促进的有机整体，共同构成家族传承的生命树。
家风为根
FAMILY ETHOS- "立"文化精神
- "育"家族贤才
- "养"身心和谐
家业为干
FAMILY ENTERPRISE- "护"家业传续
- "谋"企业发展
- "划"家企边界
家产为果
FAMILY ASSETS- "守"财富传承
- "衡"资产增值
- "抗"风险保障
三者相生相依，构成自我强化、生生不息的家族传承正向闭环，打破"富不过三代"的魔咒，实现精神与物质的双重永续传承。
三位一体服务体系
家风 / 家业 / 家产三大板块，覆盖家族传承全周期，首页仅展示要点，完整业务与案例请咨询详情。
家风板块
- 家族宪章定制与文化精神导入
- 代际融合与家族关系建设
- 子女全人教育规划与天赋匹配
- 家族档案 / 家族博物馆建设
- 传家荟家风建设全案服务
家业板块
- 接班人"薪火计划"全周期培养
- 股权架构优化与家企风险隔离
- 婚姻家事风险隔离咨询
- 境内外财税咨询与税务筹划
- 合作律所：京衡 / 金道律师事务所
家产板块
- 财富管理五步法「诊·测·抗·衡·守」
- 四大账户模型与全球均衡配置
- 房地产资产整合盘活与处置
- 全球化多元资产再配置
- 跨境税务筹划与财富传承架构
制造业 2 亿不动产盘活处置案例
浙江某制造业企业，家族关联固定资产涉及5人、4城市、多主体，沉淀资产超2亿、关联债务超8000万。通过全面盘点、多元变现路径设计与税务筹划，实现家族资产"控制性、收益性、流动性"的最优方案。
查看完整案例 →
跨境电商"三流合一"税务优化案例
为某跨境电商企业搭建"三流合一"合规架构，优化关联交易定价策略，充分利用国际税收协定及企业家身份规划，实现全球资产配置的税务效率最优，协助企业与主管税务机关进行专业沟通。
查看完整案例 →MY-Clan 家族财富数字化基座
自主研发的家族关系专属数字化引擎，将复杂的跨代财富、成员关系与资产配置管理变得简单透明。
全维智能管控，让财富关系管理可视化
MY Clan 是专为中高净值家族打造的数字化财富关系管理中枢，打破信息孤岛，将分散的家族关系、企业核心事务管理以及资产数据全面整合。以智能算法驱动，让复杂的传承脉络、企业风险与财富状况清晰可见。
家风培育图谱
梳理家族核心成员关系，匹配全维天赋与养育路线，清晰展示成长目标与路径拟合度。
家业治理面板
动态展示企业资产负债与现金流，对家企风险、税务风险、控制权风险定期提示。
家产增值聚合
打通金融、不动产及另类资产数据，全量财富一站式视图，打破信息孤岛。
综合大事记提醒
覆盖税务申报、保单缴费、股权变更等节点，智能提醒杜绝疏漏，保障事务有序。
依托数字化基座，实现从"人管钱"到"系统管钱"的跨越，将家族关系、企业治理、家族资产三大主题全面赋能一线管家，打造家族真正信赖的"软性管家"。
专业团队，各司其职
汇聚金融投资、家族法律、税务筹划、教育规划与家族心理等领域专家，构建跨学科智库。
翁雷政
战略与生态构建者。制定家办长期愿景与商业模式，确立核心服务标准与发展路径，是"管家"团队服务输出的最终负责人。
于晶晶
战略落地与客户体验官。深耕高净值客户维护与需求挖掘，搭建标准化运营流程体系，将战略蓝图转化为高效执行动作。
张家茵
市场营销专家。专注于平台品牌和市场的营销，搭建媒体交流合作平台，为专业资源、管道资源和伙伴成长提供市场赋能。
施观东
企业服务专家。专注于企业家与商会的经营运营工作，搭建交流合作平台，为企业家群体提供全方位的服务与支持。
王静
财税管理与风控专家。专注企业财税与家企隔离领域，为客户提供专业的财税管理与风险隔离咨询建议，负责专业资源的搜集整合。
程翔
创新营销赋能专家。负责品牌视觉叙事与创新服务设计，策划差异化高端市场活动，以创意赋能品牌传播，提升家办市场影响力。
孟琤美
孟子第七十三代后裔、孟母书院传家荟创始院长。作为传统文化的传承者，将儒家智慧与现代家族治理相结合，致力于挖掘家族文化内核，为高净值家族提供从精神引领到实践落地的全方位咨询服务。
四大支柱，构筑坚实保障
以集团背景与跨境资源为依托，为家族财富安全与传承构筑层层防线。
全牌照合规
依托集团背景，持有 SFC 第1、4、9类牌照及保险、会计师事务所等合规资质，从源头确保服务合法合规，为客户资产安全筑牢合规防线。
杭港两地联动
布局"香港 + 杭州"双中心，融汇国际金融视野与本土市场洞察，打通跨境服务壁垒，提供无缝衔接的一站式跨境财富与家族服务解决方案。
六大板块专家团队
汇聚家风建设、家族法律、金融投资、企业服务、税务筹划、教育规划、家族心理等领域顶尖人才，组建跨学科专家智库，提供深度定制的综合解决方案。
三大主题特色咨询
"家风、家业、家产"三大主题，涵盖家风建设、教育规划、婚姻家事与家企风险处置、境内外税务管理、房地产处置、综合资产配置等专项咨询服务。
杭港双城 · 双服务实体
明确区分内地咨询与境外执行，构建境内外一体化的高端服务闭环。
杭州晶诚世家
前期咨询 · 方案定制 · 本土落地
作为内地服务中枢，聚焦客户前期咨询与方案定制，深入理解本土需求，打通在线线下服务链路，构建境内外一体化的高端服务闭环。
- 财富规划与资产配置咨询
- 房地产配置与处置咨询
- 企业发展与税务筹划服务
- 家族事务与传承规划顾问
- 子女教育与家风建设规划
- MY Clan 家族平台运营服务
香港明政基业
香港国际金融中心 · 执行落地
作为纵横汇"境外业务执行"的核心力量，立足国际金融中心，依托香港的全球商业枢纽优势，为高净值人群及企业出海提供高效、合规、专业、定制化的跨境服务与本地化落地支持。
- 环球保险服务
- 全球资产配置
- 家族信托管理
- 企业出海服务
- 身份 / 留学规划服务
- 跨境财税合规
集团发展历程
源自2012年香港，纵横集团稳健发展，成就领先的跨境综合服务商。
始创于香港
集团主席蔡辉先生于香港创立浩辉会计师事务所，开启香港本土企业服务业务。
进军香港金融版块
集团获发首块金融牌照，为客户提供金融服务；2018年旗下启航投资管理公司成立。
布局大湾区稳健发展
集团内地总部落户深圳，开启"香港 + 深圳"双总部模式，拓展大湾区市场版图。
稳中求胜，逆势而上
收购香港升悦集团，成为香港全照服务平台；新增教育业务板块，广州分公司成立。
布局华东，拓新征程
获发香港资产管理牌照，部署离岸信托及家族办公室业务，设立上海及杭州分公司。
CG CPA Firm 成功设立
北京分公司设立，达成北上广深战略部署，全国服务网络日益完善。
开启您的家族传承之旅
无论是应对当下的家族治理挑战，还是为了基业长青的长远规划，我们都将以专业的视野、定制化的方案，为您提供从顶层设计到落地执行的全周期服务。
香港总部
香港港威大厦1座2203-2204室
Room 2203-2204, Tower 1, The Gateway, Hong Kong
杭州公司
杭州滨绿大厦A座1310室
Room 1310, Tower A, Binlü Building, Hangzhou
联系邮箱
ZonghengUnion@163.com
wengleizheng@cginsurance.com.hk